AI+ 科技+數(shù)據(jù)驅(qū)動背景下的零售客戶全生命周期經(jīng)營與價值提升高級研修班
2026-04-22 14:55:36
講師：A老師 瀏覽次數(shù)：105
課程描述INTRODUCTION
培訓(xùn)講師：A老師
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
【授課對象】商業(yè)銀行總行 / 分行零售負(fù)責(zé)人、支行行長、零售部經(jīng)理、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、數(shù)字化運(yùn)營骨干。
【課程收益】
1. 掌握客戶分層、生命周期、RFM、AARRR等核心經(jīng)營模型
2. 學(xué)會用數(shù)據(jù)找客戶、AI 做營銷、系統(tǒng)提效率
3. 實現(xiàn)存量激活↑、AUM 提升↑、交叉銷售↑、客戶流失↓
4. 掌握新客轉(zhuǎn)化、沉睡喚醒、高客經(jīng)營、流失預(yù)警挽留實戰(zhàn)打法
5. 帶走一套話術(shù)、工具、模板、方案，培訓(xùn)即可落地
6. 構(gòu)建數(shù)據(jù)決策 + AI 賦能的零售經(jīng)營新思維
【課程大綱】
第一篇：破局 —— 零售轉(zhuǎn)型新趨勢與標(biāo)桿啟示
第一講：零售經(jīng)營現(xiàn)狀與未來方向
1. 當(dāng)下零售五大核心痛點(diǎn)：增量枯竭、存量沉睡、轉(zhuǎn)化低效、流失嚴(yán)重、數(shù)字化空轉(zhuǎn)
2. 經(jīng)營范式升級：經(jīng)驗驅(qū)動 → 數(shù)據(jù)驅(qū)動 → AI 智能驅(qū)動
3. 客戶經(jīng)營核心邏輯：以客戶為中心、全生命周期、價值*化
第二講：標(biāo)桿銀行零售經(jīng)營實戰(zhàn)解碼（招行 + 平安）
1. 戰(zhàn)略差異：服務(wù)立行 vs 科技賦能
2. 核心打法：客戶分層精細(xì)化運(yùn)營 vs AI + 大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營銷
3. 組織與考核：協(xié)同機(jī)制 vs 量化賽馬
4. 可復(fù)制經(jīng)驗：戰(zhàn)略定力、數(shù)據(jù)洞察、客戶體驗、科技賦能
第二篇：方法 —— 核心模型與 AI 數(shù)據(jù)能力
第一講：客戶經(jīng)營核心模型體系（實戰(zhàn)應(yīng)用版）
1. 客戶生命周期模型：獲客→激活→提升→成熟→流失→召回
2. 客戶分層模型：RFM 實戰(zhàn)分群（8 類客戶精準(zhǔn)定位）
3. AARRR 增長模型：獲客、激活、留存、增收、轉(zhuǎn)介紹
4. 客戶旅程地圖：觸點(diǎn)優(yōu)化、體驗提升、痛點(diǎn)解決
第二講：科技?數(shù)據(jù)?AI 三位一體實戰(zhàn)能力
1. 數(shù)據(jù)：客戶 360° 視圖、標(biāo)簽體系、機(jī)會點(diǎn)挖掘、流失預(yù)警
2. 科技：APP 運(yùn)營、線上渠道、智慧廳堂、數(shù)字化工具
3. AI：智能推薦、智能話術(shù)、AI 內(nèi)容生成、智能投顧、智能挽留
4. 核心價值：從 “廣撒網(wǎng)” 到 “精準(zhǔn)經(jīng)營”，從 “推銷” 到 “顧問式服務(wù)”
第三篇：實戰(zhàn) —— 全場景落地打法（課程重點(diǎn)?。?/div>
第一講：新客獲客與首單轉(zhuǎn)化實戰(zhàn)
1. 優(yōu)質(zhì)客群定位與名單獲取
2. 鉤子產(chǎn)品設(shè)計與低門檻轉(zhuǎn)化
3. 新客激活 SOP：開戶→首登→首購→復(fù)購
4. 首單營銷話術(shù)與異議處理
5. 公私聯(lián)動批量獲客打法
6. 行業(yè)案例：平安銀行一魚多吃
第二講：存量客戶精耕與價值提升
1. 存量客戶四象限經(jīng)營策略
（1）高價值高活躍：防流失、深經(jīng)營、專屬服務(wù)
（2）高價值低活躍：喚醒、促活、提升粘性
（3）低價值高活躍：交叉銷售、層級躍遷
（4）低價值低活躍：批量運(yùn)營、低成本激活
2. 客戶躍遷四輪驅(qū)動：產(chǎn)品、數(shù)據(jù)、活動、關(guān)系
3. 精準(zhǔn)營銷：下一個*行動（NBA） 落地
4. 沉睡客戶喚醒流程與話術(shù)
5. AUM 提升：資產(chǎn)配置、組合營銷、長期經(jīng)營
6. 行業(yè)案例：寧波銀行存量客戶價值分層經(jīng)營
第三講：客戶流失預(yù)警與智能挽留
1. 流失信號識別：數(shù)據(jù)、行為、交易特征
2. 分層挽留策略：高危 / 中危 / 低?？蛻?/div>
轉(zhuǎn)載：http://www.oysg8.com/gkk_detail/325715.html
3. 挽留話術(shù)、權(quán)益設(shè)計、閉環(huán)跟進(jìn)
4. 案例復(fù)盤：挽留成功與失敗關(guān)鍵
第四講：AI 賦能日常營銷實戰(zhàn)
1. AI 生成營銷文案、海報、短視頻
2. AI 客戶分析與需求判斷
3. 智能話術(shù)庫與場景化溝通
4. 企微 / 社群 / 線上線下聯(lián)動運(yùn)營
第四篇：落地 —— 組織保障與成果輸出
第一講：零售客戶經(jīng)營組織與協(xié)同
1. 跨部門協(xié)同：零售、網(wǎng)金、財富、風(fēng)控、科技
2. 團(tuán)隊作戰(zhàn)模式：敏捷小組、目標(biāo)拆解、過程管控
3. 考核與激勵：過程指標(biāo) + 結(jié)果指標(biāo)雙驅(qū)動
第二講：實戰(zhàn)工作坊 + 方案輸出（現(xiàn)場通關(guān)）
1. 分組演練：客戶分層、營銷方案、挽留策略
2. 輸出：本網(wǎng)點(diǎn) / 分行客戶經(jīng)營落地執(zhí)行表
3. 工具包發(fā)放、現(xiàn)場答疑、行動計劃確認(rèn)
課程交付物
《RFM 客戶分層表 + 營銷策略模板》
《新客轉(zhuǎn)化 / 沉睡喚醒 / 流失挽留標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)庫》
《AI 營銷內(nèi)容生成指南與案例集》
【講師介紹】
A老師，金融數(shù)字化落地與零售業(yè)務(wù)實戰(zhàn)專家
22年銀行/金融科技公司實戰(zhàn)經(jīng)驗
中級經(jīng)濟(jì)師 | 山東財經(jīng)大學(xué)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)師 | 原企業(yè)高級內(nèi)訓(xùn)師
——?從一線*到總行專家：兼具實戰(zhàn)深度與戰(zhàn)略高度的獨(dú)特資歷
【傳統(tǒng)銀行→金融科技→數(shù)字化轉(zhuǎn)型→AI落地】
曾任：某全國行股份制銀行丨數(shù)據(jù)資源部、總經(jīng)理助理
曾任：某上市金融科技公司丨高級運(yùn)營總監(jiān)
曾任：中國工商銀行總行丨高級經(jīng)理
——?多維度認(rèn)可：獲得多項高含金量獎項?——
→榮獲中國人民銀行頒發(fā)的“金融科技發(fā)展獎”三等獎2次
→獲得工商銀行總行頒發(fā)的“產(chǎn)品創(chuàng)新獎”
→被中小銀行互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟評為“*魅力講師”
→入選中國下一代教育基金會年度微公益?zhèn)€人優(yōu)秀案例
授課風(fēng)格：
★ 邏輯清晰、層層遞進(jìn)：以遞進(jìn)式邏輯解構(gòu)復(fù)雜金融業(yè)務(wù)，梳理故事線，定位關(guān)鍵問題，引導(dǎo)學(xué)員快速掌握核心要點(diǎn)。
★ 注重實戰(zhàn)、著眼落地：從理論到實操，提供定制化工具和解決方案，確保學(xué)員能將知識轉(zhuǎn)化為實際工作成果。
★ 沉浸教學(xué)，激發(fā)共鳴：從學(xué)員視角出發(fā)，用通俗語言講解專業(yè)內(nèi)容，結(jié)合案例互動，營造高參與度的課堂氛圍。
★ 教練賦能，激發(fā)內(nèi)驅(qū)：作為資深團(tuán)隊教練，善于洞察學(xué)員心理，通過深度溝通與精準(zhǔn)反饋，激發(fā)學(xué)員內(nèi)在動力，尤其擅長在一對一通關(guān)輔導(dǎo)中幫助學(xué)員突破瓶頸、建立自信，實現(xiàn)知行合一的行為改變。
★ 成果導(dǎo)向，價值交付：針對培訓(xùn)目標(biāo)設(shè)計課程內(nèi)容，從認(rèn)知提升到技能落地，助力學(xué)員和機(jī)構(gòu)實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破。
轉(zhuǎn)載：http://www.oysg8.com/gkk_detail/325715.html
已開課時間Have start time
2026-05-21
南京
客戶服務(wù)公開培訓(xùn)班
- 向萬科學(xué)習(xí)-客戶維權(quán)應(yīng)對及 吳旭東
- 以客戶為中心的客戶服務(wù)體系 宮同昌
- 私人銀行客戶關(guān)系深化與資產(chǎn) 鄭勝雄
- 360°客戶關(guān)系管理 宮同昌
- 優(yōu)質(zhì)服務(wù)技能與服務(wù)禮儀 毛一卓
- 需求分析與管理*實踐 講師團(tuán)
- 客戶關(guān)系管理與關(guān)鍵客戶分析 王成
- 客戶關(guān)系管理與關(guān)鍵客戶分析 王成
- 構(gòu)建卓越的客戶服務(wù)管理體系 田勝波
- 關(guān)鍵客戶管理 (KAM) 王一成
- 客戶服務(wù)管理與投訴處置實戰(zhàn) 舒薇
- 服務(wù)營銷百分百 李羿鋒
客戶服務(wù)內(nèi)訓(xùn)
- 物業(yè)服務(wù)各條線標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè) 程延召
- 物業(yè)基礎(chǔ)服務(wù)管理規(guī)范技能提 程延召
- Ai時代--物業(yè)客戶輿情防 程延召
- Ai時代-新型物業(yè)服務(wù)品質(zhì) 程延召
- 工業(yè)園區(qū)物業(yè)部實戰(zhàn)運(yùn)營培訓(xùn) 程延召
- 物業(yè)企業(yè)社區(qū)養(yǎng)老服務(wù) 程延召
- *《“四位一體”下的網(wǎng)點(diǎn)規(guī) 柳麗惠
- 產(chǎn)業(yè)園區(qū)物業(yè)服務(wù)與溝通實戰(zhàn) 程延召
- 物業(yè)人對客實戰(zhàn)能力提升—— 程延召
- 工業(yè)園區(qū)物業(yè)服務(wù)與溝通實戰(zhàn) 程延召
- *《網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)營銷及通 柳麗惠
- 物業(yè)服務(wù)接待實戰(zhàn) 程延召