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【培訓(xùn)對(duì)象】
國(guó)有六大行、政策銀行、股份制、城商行、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、外資銀行、合資銀行、證券、保險(xiǎn)公司、信托、基金、消費(fèi)金融、金融租賃、汽車金融、理財(cái)子公司、基金、期貨、資產(chǎn)管理及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員。

第一天：《商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)》
一、商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理
1.1 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管背景
案例：一場(chǎng)演講引起的 “突發(fā)事件 ”
商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力
商業(yè)銀行需要遵守的“規(guī)矩 ”
商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
銀行監(jiān)管與“三個(gè)新規(guī)”
案例：無(wú)視規(guī)則，“神話”變成“笑話”
全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制
全面風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理
全面風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理新規(guī)
全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求
案例：監(jiān)管尺度的原則性與靈活性
監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容
監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查的應(yīng)對(duì)與配合
1.2 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要點(diǎn)解讀
全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求
全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立 
風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)
董、監(jiān)、高的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）
風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)
風(fēng)險(xiǎn)偏好
案例：極端信貸政策下的信貸資產(chǎn)質(zhì)量
風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序
壓力測(cè)試
內(nèi)部控制和審計(jì)
1.3全面風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
新形勢(shì)下商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境
違規(guī)行為的主要特征
分析：不同條線的違規(guī)表現(xiàn)
近年來(lái)商業(yè)銀行典型風(fēng)險(xiǎn)事件分析
全面風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題與不足
案例：客戶打架，銀行“躺*”
全面風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對(duì)措施
風(fēng)險(xiǎn)的處置和應(yīng)對(duì)
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)分散
風(fēng)險(xiǎn)承受
風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
分析：審批人的“三板斧 ”
商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
二、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的概念 
操作風(fēng)險(xiǎn)的概念 
操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) 
案例：“十分鐘的悲劇” 
操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則
審慎性原則
全面性原則
匹配性原則
有效性原則
操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”
三道防線的主要職責(zé)
2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的形成原因 
操作風(fēng)險(xiǎn)形成的 4 種原因 
案例：“兜”不了底的“兜底函”
分析：信貸業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)
分析：行政管理的操作風(fēng)險(xiǎn)
案例：違規(guī)出具詢證函，把自己送進(jìn)監(jiān)獄
2.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 
操作風(fēng)險(xiǎn)的 7 種表現(xiàn) 
案例：一條微信葬送大好前程
財(cái)務(wù)管理操作風(fēng)險(xiǎn)
柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)
案例：“被開戶”的原因分析
資產(chǎn)處置的操作風(fēng)險(xiǎn)
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
加強(qiáng)員工行為管理
分析：利益沖突的“界限”在哪里？
信息安全與營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理
案例：經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所管理不善，被“戲精”騙走 3 億元 
2.4 操作風(fēng)險(xiǎn)的處置和應(yīng)對(duì) 
操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) 
明確相關(guān)崗位職責(zé)
條線負(fù)責(zé)制 
各機(jī)構(gòu)的責(zé)任 
完善規(guī)章制度 
加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程管理 
案例：授權(quán)瑕疵，“內(nèi)鬼”挪用客戶百萬(wàn)元 
防止外部欺詐 
防止內(nèi)部欺詐 
員工準(zhǔn)入與崗位準(zhǔn)入 
加強(qiáng)員工行為管理 
員工行為排查要點(diǎn) 
員工異常行為監(jiān)測(cè)與分析 
異常開戶、銷戶監(jiān)測(cè)與分析 
賬戶可疑交易監(jiān)測(cè)與分析 
案例：某銀行員工行為排查案例 
分析：信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自操作風(fēng)險(xiǎn)
案例：“不靠譜”的大數(shù)據(jù)風(fēng)控

第二天：《新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)》
一、銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)管理新監(jiān)管形勢(shì)
1、某州銀行被收購(gòu)暴露出的信用風(fēng)險(xiǎn)失控問(wèn)題
2、今年以來(lái)人民銀行、金監(jiān)總局、外管局公布的信用風(fēng)險(xiǎn)*規(guī)定盤點(diǎn)
3、監(jiān)管新規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的業(yè)務(wù)機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)
4、今年以來(lái)金監(jiān)總局關(guān)于銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管處罰盤點(diǎn)
5、AI背景下信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架和要求
二、信用風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系及制度流程建設(shè)
1、信用風(fēng)險(xiǎn)與信貸風(fēng)險(xiǎn)
2、信用風(fēng)險(xiǎn)的成因
3、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系
4、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的制度流程體系
三、銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)偏好與限額管理
1、風(fēng)險(xiǎn)偏好管理概述
2、風(fēng)險(xiǎn)偏好與限額管理
3、信用風(fēng)險(xiǎn)偏好與限額管理的主要指標(biāo)
4、信用風(fēng)險(xiǎn)偏好與限額管理的流程
四、銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的全流程管理
1、信用風(fēng)險(xiǎn)全流程管理概述
2、貸前調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)要點(diǎn)及案例
3、貸中審查審批風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)要點(diǎn)及案例
4、貸后管理風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)要點(diǎn)及案例
五、總結(jié)與思考
1、信用風(fēng)險(xiǎn)管控前瞻
2、切實(shí)提高商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)防控能力和水平
【授課專家】
嘉賓A：
某城商行總行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理 
投資公司風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān) 
城商銀行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān) 

嘉賓B：
金融EMBA、法學(xué)碩士。自1997年起從事銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作，目前擔(dān)任上海某總行風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理。同時(shí)兼任上海仲裁委員會(huì)、上海國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員，中國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)50人論壇（CFR50）專家組成員、國(guó)際合規(guī)注冊(cè)師榮譽(yù)會(huì)員。2020年獲評(píng)“上海國(guó)企法治領(lǐng)軍人物”。在任職風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理期間，牽頭組織全面風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制的完善與實(shí)施，健全各類風(fēng)險(xiǎn)管理流程和制度，推進(jìn)巴塞爾新資本協(xié)議在農(nóng)商銀行的探索與應(yīng)用。在任職合規(guī)內(nèi)控部總經(jīng)理期間，牽頭組織推動(dòng)全行流程銀行建設(shè)，推進(jìn)合規(guī)管理示范行，深化內(nèi)控、案防、反洗錢與法律事務(wù)管理，致力于健全政策制度與流程的全覆蓋。