柜面證件風(fēng)險(xiǎn)防控
2026-04-24 09:41:23
講師：謝榮輝 瀏覽次數(shù)：73
課程描述INTRODUCTION
柜面證件風(fēng)險(xiǎn)防控
培訓(xùn)講師：謝榮輝
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面證件風(fēng)險(xiǎn)防控
課程介紹：本課程圍繞解決證件反假及風(fēng)險(xiǎn)方面的問(wèn)題，通過(guò)實(shí)操案例解決工作中的重難點(diǎn)。
第一講 境內(nèi)居民證件審核
1、 盡職可以免責(zé)——利用“高度蓋然性”保護(hù)自身和銀行的利益（案例引入）
2、身份證
（1）身份證快速鑒別
① 視讀防偽
② 機(jī)讀防偽
（2）身份證完整性審核
① 身份證缺角
② 身份證因特殊原因?qū)е聯(lián)p壞
（3）瑕疵身份證
（4）身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致情況
① 聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)照片
② 身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致
③ 身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不是一個(gè)人
④ 特殊案例
⑤ 相關(guān)法規(guī)
（5）實(shí)操疑難問(wèn)題解析
①證件消磁引發(fā)的投訴應(yīng)對(duì)
② 新舊證問(wèn)題
③ 易裝變性客戶(hù)處理
④行內(nèi)操作規(guī)范宣導(dǎo)
2、臨時(shí)身份證
（1）臨時(shí)身份證鑒別要點(diǎn)
① 瑕疵臨時(shí)身份證
② 彩色照片臨時(shí)身份證的問(wèn)題
涉及文件：《中華人民共和國(guó)居民身份證法》 《臨時(shí)身份證管理辦法》 《2015 392號(hào)文》 《2016 261號(hào)文》 《2016 302號(hào)文》 《2017 117號(hào)文》 《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》 《2018 130號(hào)文》 《反洗錢(qián)法》等
第二講 國(guó)外證件
1、護(hù)照辦理業(yè)務(wù)的流程
（1） 資料頁(yè)快速鑒別方法
（2） 簽證頁(yè)的審核
（3） 出入境章的審核
（4） 自助通關(guān)的情況
2、了解你的客戶(hù)
（1） 聯(lián)合國(guó)制裁國(guó)家禁止開(kāi)戶(hù)
3、柜面常見(jiàn)護(hù)照業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)（結(jié)合公安部、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等相關(guān)規(guī)定）
（1） 新舊護(hù)照更替
（2） 海牙公約
（3） 中國(guó)人更改國(guó)籍問(wèn)題
（4） 國(guó)外委托代理相關(guān)問(wèn)題
（5） 雙重國(guó)籍問(wèn)題
（6） “美寶”辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)問(wèn)題（中國(guó)嬰兒境外出生相關(guān)）
（7）港澳臺(tái)證件入境用護(hù)照辦理業(yè)務(wù)問(wèn)題
4、中國(guó)華僑使用中國(guó)護(hù)照辦理業(yè)務(wù)
（1） 中國(guó)華僑在柜面業(yè)務(wù)可使用的有效證件
（2） 常見(jiàn)各國(guó)綠卡樣式及真?zhèn)舞b別
5、中國(guó)綠卡
（1） 舊版中國(guó)綠卡
（2） 新版中國(guó)綠卡
6、互免簽證國(guó)家及免簽證件（實(shí)時(shí)更新）
涉及文件：《中華人民共和國(guó)出入境管理法》 《中華人民共和國(guó)國(guó)籍法》 《中華人民共和國(guó)護(hù)照法》 《261號(hào)文》 《302號(hào)文》 《117號(hào)文》
第三講 港、澳、臺(tái)居民證件
1、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證及臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證
(1) 新版港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證及臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證快速識(shí)別方法
2、了解你的客戶(hù)
3、開(kāi)戶(hù)意圖的審核
（1） 辦理網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等業(yè)務(wù)的意圖
4、柜面常見(jiàn)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)
（1） 港澳文書(shū)的合規(guī)使用
（2） 港澳居民未成年子女開(kāi)戶(hù)問(wèn)題
（3） 移居港澳的內(nèi)地居民賬戶(hù)操作問(wèn)題
（4） 更改姓名（港澳臺(tái)）
（5） 臺(tái)胞證簽注問(wèn)題
（6） 臺(tái)灣文書(shū)有效性問(wèn)題
涉及文件：《261號(hào)文》 《302號(hào)文》 《117號(hào)文》 《14號(hào)公告》 《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)公安部“關(guān)于對(duì)臺(tái)灣居民赴內(nèi)地辦理銀行開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行嚴(yán)厲打擊的通知”》
第四講 對(duì)公證件及輔助證件
1、 新舊版營(yíng)業(yè)執(zhí)照防偽（案例引入）
2、 事業(yè)單位法人證書(shū)防偽
3、 工會(huì)法人資格證書(shū)防偽
4、 社會(huì)團(tuán)體法人登記證書(shū)防偽
5、 民辦非企業(yè)單位登記證書(shū)防偽
6、 律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證防偽
7、 互動(dòng)提問(wèn)（分公司負(fù)責(zé)人和法定代表人的區(qū)別）
8、 律師證
9、 結(jié)婚證
10、駕駛證
11、出生證
12、法院證件
第五講 柜面操作難點(diǎn)解析
1、 有關(guān)代理的相關(guān)法律法規(guī)
① 《民法典》中關(guān)于無(wú)民事行為能力人和限制民事行為能力人的認(rèn)定要求
② 《民法典》關(guān)于代理的規(guī)定
2、完全民事行為能力但身體不便或其他原因不能親自辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)群體
① 委托書(shū)要素的要求
② 服刑人員業(yè)務(wù)受理的建議
③ 境外委托公證受理要求
④ 上門(mén)服務(wù)面談面簽的注意要點(diǎn)
3、無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力的成年客戶(hù)群體
① 殘疾人證審核的注意事項(xiàng)
② “無(wú)限”人辦理銀行業(yè)務(wù)的要求
③ 客戶(hù)突發(fā)昏迷就醫(yī)情況的應(yīng)對(duì)建議
4、未滿16周歲的未成年人
① 合規(guī)辦理銀行業(yè)務(wù)的要求
② 關(guān)于監(jiān)護(hù)人資格認(rèn)定的要求
③ 不應(yīng)由基層群眾性自治組織（村居委會(huì)）出具證明的事項(xiàng)
5、繼承支取講解及案例分析
① 公證文書(shū)的審核（夫妻共同財(cái)產(chǎn)的分配原則）
② 賬戶(hù)金額與公證書(shū)不相符，銀行該如何應(yīng)對(duì)
③ 小額遺產(chǎn)繼承的要求
6、柜面操作法律風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源
① 系統(tǒng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，銀行該如何處置（案例分析）
② 人員導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，銀行可能要承擔(dān)連帶民事賠償責(zé)任（案例分析）
柜面證件風(fēng)險(xiǎn)防控
轉(zhuǎn)載：http://www.oysg8.com/gkk_detail/325723.html
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