《銀行凈值化產(chǎn)品銷售和虧損應對策略》
2023-11-15 14:04:31
講師：周宏斌 瀏覽次數(shù)：3212
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：周宏斌
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行凈值化產(chǎn)品銷售課程
課程背景：
2022 年是銀行理財凈值化轉型第一年，在這一年中無論客戶購買基金還是理財產(chǎn)品都經(jīng)歷了多次凈值波動，波動產(chǎn)生的原因在于產(chǎn)品計價方式、客戶產(chǎn)品選擇，以及營銷模式等多方因素共同造成，這也為理財經(jīng)理和客戶在選擇產(chǎn)品時產(chǎn)生巨大的困惑，似乎無論怎么選都無法回避風險。凈值化轉型第一年就讓市場對投資者進行了教育，也對銀行理財經(jīng)理進行了教育，更是對銀行理財運行部門進行了教育。這系列教育將使得客戶在選擇產(chǎn)品時更加理智，但客戶的理智是否能換來理財經(jīng)理的營銷覺醒仍將存在疑問，因此當前各類銀行都需要通過這一契機加強對理財經(jīng)理的培訓和再教育，幫助他們正確認識產(chǎn)品營銷內(nèi)存變化規(guī)律，提升他們的專業(yè)能力，從而全面提升客戶的產(chǎn)品體驗度。
課程設置：
1、2022年凈值型產(chǎn)品銷售中的困惑和痛點
2、凈值型產(chǎn)品的運行規(guī)律和風險暴露點
3、如何利用事件做好投資者教育，幫助客戶樹立正確的理財理念
4、充分發(fā)揮各凈值型產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的平衡作用
5、面對虧損產(chǎn)品如何應對和安撫話術，后續(xù)營銷項目
課程對象：私行理財經(jīng)理、網(wǎng)點負責人、分行零售管理等營銷相關人員
課程大綱：
一、當前銀行財富管理中的問題
1、當前銀行財富管理中的難點和困境
1) 產(chǎn)品普遍虧損或不達預期
① 基金產(chǎn)品虧損原因分析（銷售角度）
② 理財產(chǎn)品不達預期的原因分析
③ 從以往營銷過程中分析客戶原因和營銷原因
2) 客戶理財困惑和營銷困惑
① 資產(chǎn)保值增值與產(chǎn)品表現(xiàn)錯位問題
② 客戶資產(chǎn)配置的不當方式和營銷模式
③ 理財經(jīng)理的營銷邏輯和工作模式轉變方法
2、凈值型產(chǎn)品的虧損應對策略
1) 客戶收益目標管理的分析
① 從產(chǎn)品的時間和收益預期重新認識產(chǎn)品
② 客戶配置中凈值性產(chǎn)品特性把握營銷點
③ 產(chǎn)品售后管理的重要性和必要性
④ 產(chǎn)品售后管理的方法
2) 權益類基金正確配置姿式
① 權益類基金的波動規(guī)律和風險識別
② 風險控制的分散性原則，如何組合
③ 如何防止基金銷售中的投訴和話術
銀行凈值化產(chǎn)品銷售課程
轉載：http://www.oysg8.com/gkk_detail/295169.html
