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柜面業(yè)務法律風險防范培訓

課程概述：
商業(yè)銀行柜面業(yè)務具有哪些法律風險？
柜面法律風險具有哪些特征？
如何識別柜面法律風險？
如何防控柜面法律風險？
《商業(yè)銀行柜面法律風險防范》課程，將解決以上問題，為學員加深對柜面法律風險的認識，增強柜面法律風險的防控能力，保障商業(yè)銀行的柜面業(yè)務安全、穩(wěn)健運營。

課程收益： 
1、對涉及商業(yè)銀行柜面業(yè)務的主要法律文件進行解讀。
2、掌握商業(yè)銀行法律風險的特點和表現形式，明確法律風險的危害。
3、掌握商業(yè)銀行柜面業(yè)務的法律風險的主要環(huán)節(jié)。
4、通過具體案例增強對商業(yè)銀行柜面業(yè)務的法律風險的識別能力。
5、了解商業(yè)銀行柜面業(yè)務法律風險的防控措施。
6、增強風險意識，提升風險防范能力。

課程特色： 
1、實務性強。本培訓課程，80%時間為案例講解，便于學員理解，快速掌握。
2、針對性強。所有案例均來自商業(yè)銀行和農信社，緊密貼近實際，有利于學員舉一反三運用到日常工作中去。
3、內容新穎。課程根據銀監(jiān)會*監(jiān)管要求開發(fā)，培訓思路新穎、授課方式獨特。

課程大綱：
一、商業(yè)銀行法律風險的內涵和特點
1商業(yè)銀行法律風險的內涵
2.商業(yè)銀行法律風險的特點
3法律風險的包括層面
.決策
.內部程序、人員及系統或外部事件
.由信用風險及市場風險轉化
4.柜面法律風險表現形式
5.有關法律文件解讀

二、網點業(yè)務風險與規(guī)避
1.儲蓄業(yè)務中的法律風險與規(guī)避
.案例：案例：一起違反取款自由的案例
.案例：辦理自動轉存業(yè)務處理不當要賠錢
.案例：客戶成為植物人，存款如何支取
.案例：案例：銀行假幣收繳違規(guī)輸官司
.案例：已經質押的存單，銀行是否可以出具存款證明

2.銀行卡業(yè)務中的法律風險與規(guī)避
.案例：被他人冒用身份辦理銀行卡，銀行有責任
.案例：銀行未盡自助場所安全保障義務應擔責
.案例：違規(guī)辦理網上銀行業(yè)務，銀行要擔責
.案例：一則柜員不規(guī)范操作形成貸記卡透支利息案例

3.支付結算業(yè)務中的法律風險與規(guī)避
.案例：一起強行扣款引發(fā)的訴訟
.案例：一起因誤付公示催告票據引發(fā)糾紛
.案例：一起支票金額授權補記引發(fā)的案件
.案例：變造的支票被兌付，銀行未能識別付款具有重大過失
.案例：匯票持有人對背書不連續(xù)的匯票不享受票據權利
.案例：銀行解付無效票據應承擔責任

4.協助查凍扣業(yè)務中的法律風險與規(guī)避
.案例：銀行拒不履行法定協助義務，被處以巨額罰款
.案例：不法分子冒充法院人員以扣劃存款方式詐騙銀行資金
.案例：一則協助法院辦理凍結業(yè)務的案例
.案例：對已凍結存款解凍協助不當的案例

三、商業(yè)銀行的法律風險防范
1.完善控制機制
.授權制度
.合規(guī)制度
2.銀行的法律文化建設
.依法合規(guī)責任手冊
.法律風險防控知識培訓
.績效考核的法律合規(guī)性目標
.法律與合規(guī)人員素質建設

柜面業(yè)務法律風險防范培訓